国泰海通证券：打造科技赋能投资者保护工作新格局

央广网北京5月14日消息 央广财经记者从国泰海通投资者保护工作相关负责人处了解到，国泰海通践行“金融为民”理念，打造科技赋能投资者保护工作新格局。

“新国九条”强调，必须始终践行金融为民的理念，突出以人民为中心的价值取向，更加有效保护投资者特别是中小投资者合法权益，助力更好满足人民群众日益增长的财富管理需求。中央经济会议提出，牢牢把握支持新质生产力发展这个着力点。

国泰海通投资者保护工作相关负责人表示，国泰海通坚持“ALL in AI”的人工智能应用策略，高度重视AI大模型应用，尤其是积极探索利用新质生产力更好的服务投资者，做好普惠金融工作。

该负责人表示，AI投教助手建设具有普惠意义、政策意义与战略意义。首先，投教是普惠性资源，可以覆盖全体员工和社会大众。其次，投教应用开发的政策支持性强，国泰海通投教基地已连续六年获得中国证监会“优秀评级”，多年来积累的投教语料为开发AI投教智能体打下了坚实的基础。第三，通过业务投教知识普及，能够助力投资者和产品及服务的适当性匹配。

上述负责人表示，其公司业务专家与技术专家采用“大模型+本地知识库+RAG架构”的应用模式，并通过自定义切片策略、溯源与提示词启发、意图识别等方式优化问答效果，打造出了问答精准的AI投教助手。

国泰海通AI投教助手目前包含两大知识库以及一个智能体主体。第一个知识库是“行业规则知识库”，系统性地整合了监管机构及自律组织等十六个权威渠道五千多份规则文件，通过科学分类、层次化管理及总结，形成了条理清晰、结构完善的证券行业规则体系知识库。目标是打造证券行业内全面的、实时更新的行业规则知识库。第二个知识库“投教内容知识库”，根据投资者教育基地日常产出的接近两千份投资者教育内容文案以及整理的金融专业术语词典，构建投资者教育内容知识库。目标是打造包含投资理念、行为金融学、投资策略解读、适当性解释、金融名词、风险提示、防范非法证券期货活动知识等专业内容的实用投教内容库。对于智能体主体建设是通过调用大型模型意图识别、分类知识库RAG、Rerank重排、溯源模块、二次相关性重排、调用大模型逻辑梳理等手段搭建工作流，实现针对行业规则及投资者教育内容的智能化问答功能。满足公司员工及投资者对于各类行业规则基础知识的查询、学习需求及疑问解答。

国泰海通AI投教助手分为“快思考”“慢思考”两种模式。在“快思考”模式中，用户可以通过相对专业的提问快速获取答案。在“慢思考”模式中，通过DeepSeekR1深度思考流程以解决用户对自己意图描述不清、不知如何提出一个好问题的困扰。

该负责人表示，投资者是市场之本，国泰海通一直注重投教工作开展实效。AI投教助手的建设致力于保障合规性、专业性与客观中立性，目标是既能成为员工的好帮手，又能成为投资者的好陪伴。在居民财富管理需求持续升级的背景下，将继续积极探索利用智能投教工具提升金融服务可得性的新方法、新路径，为推动投资者保护落到实处、推动普惠金融的高质量发展贡献力量。