货币掉期交易举例(货币掉期业务的利率如何确定)

掉期交易就是，现在以即期汇率买卖一种货币，到期时以约定汇率再卖出买回这个货币，约定价格和即期价格的差就是掉期点远期掉期是指为满足投资者特殊投资期要求，而结合两项期限不同掉期的掉期协议温馨提示以上内容仅供参考应答时间20211108，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

这是掉期交易最常用的形式比如，某银行手头有多余的外汇资金，但不久的将来又有支付需要，这时，银行可用即期交易方式将暂时多余的资金卖给其他银行，同时又用远期交易方式将其买回2远期对远期，即买进或卖出某种货币较短期限远期合约的同时，卖出或买进该货币较长期限的远期合约3明日对次日。

1981年，IBM公司和世界银行进行了一笔瑞士法郎和德国马克与美元之间的货币掉期交易当时，世界银行在欧洲美元市场上能够以较为有利的条件筹集到美元资金，但是实际需要的却是瑞士法郎和德国马克此时持有瑞 士法郎和德国马克资金的IBM公司，正好希望将这两种货币形式的资金换成美元资金，以回避利率风险。